這個禮拜,我花了幾個小時試著向家中長輩解釋股票投資的資金控管策略,但效果並不如預期。然而,就在今天早上,我突然有了一個靈感,想到了一個比喻,用經營火鍋店的方式來解釋資金控管與如何加減碼,希望可以讓大家更容易理解。這個比喻不僅適用於投資新手,對於有經驗的投資者也有所幫助。
首先,我們假設有一筆100萬資金用來採買肉品準備開店。但由於肉品的品項眾多,每種肉品都有各自的擁護者,因此我們希望買進來的肉品都能夠用最快速度銷售完畢。為了達到這個目標,我們進行了市場調查,找出了最熱賣的五項肉品,分別是豬、牛、羊、魚、雞(就當作你持有的五檔個股)。接著我們將100萬資金切成五等分,每一等分為20萬,分別買進上述肉品。
▋試單
然而,我們並不知道消費者(市場)喜歡什麼?萬一消費者完全不吃牛的話怎麼辦?有沒有可能投入的20萬全數報廢?但不測試市場也不會知道消費者喜歡什麼?這時候可以把本來要用20萬元買一項肉品改為用10萬元買一項肉品,剩下另一半的10萬現金先保留。
▋建立投資組合
所以店內的肉品為豬(10萬)、牛(10萬)、羊(10萬)、魚(10萬)、雞(10萬),還有50萬的現金。
▋加碼
在開店的第一週內,你發現豬肉、牛肉、魚肉賣得特別好,於是你決定把剩餘的各10萬向肉商加購豬肉、牛肉、魚肉。
▋停損
而賣得比較差的羊肉、雞肉只好趕快做促銷,如果再不賣掉可能會放到壞掉,就算賠錢也要趕快把現金回收。
▋汰弱留強
最後整間店因應市場需求,只剩下豬、牛、魚三種肉品。
▋看對加碼、看錯停損、持續汰弱留強循環
因為這三項肉品銷量極好,加上前面賣出去有賺到的錢跟促銷肉品小虧一點,最後變成豬(30萬)、牛(30萬)、魚(30萬),現金20萬,總資產最後反而多了10萬。
▋左側交易
透過這個火鍋店的比喻,我希望大家能更容易理解什麼是資金控管與加減碼策略。然而,在投資中常常有一個盲點,就是我們總是在股票價格下跌時持續買進!為什麼?
因為覺得現在價格比之前更便宜!
▋右側交易
但會不會是因為市場不喜歡,所以才導致價格便宜?就像是明明知道羊肉就是賣不好,但你偏偏要把所有資金拿去買羊肉。最後根本沒人想吃羊肉,等到臭掉壞掉之後想賣也賣不掉。沒了資金最後只能把店給收起來...從此不再敢創業開店。就像很多人大賠之後不敢再投資股票一樣。
因此,如果我們希望資金更有效率並且避免破產情況發生,我們應該要把錢加碼在賣的比較好的肉品上,也就是持有的股票上漲之後我們才做加碼的動作。
相信這個觀念可能對你造成衝擊,甚至打破你原有的投資思維。這也是為什麼散戶總是小賺大賠的原因之一。
希望透過這個火鍋店的比喻,大家能更容易理解投資中的資金控管與加減碼策略。
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